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Comparatif des cartes de crédit : les meilleures cartes de crédit dans le comparateur

Finde in unserem Comparaison des cartes de crédit die ideale Karte für dich. Hier findest du Kreditkarten aller wichtigen Banken im Vergleich. Der Kreditkarten Vergleich ist natürlich kostenlos und unverbindlich. Vergleiche daher jetzt die Konditionen der besten Kreditkarten Österreichs und spare bares Geld.

Notre recommandation en cas de mauvaise solvabilité :
Empfohlen: TF Bank Mastercard Gold

? Zinsfrei einkaufen und erst bis zu 51 Tage später bezahlen
? Flexible Ratenzahlung
? Kostenlos inkludierte Reiseversicherung



4,6 étoiles sur Trustpilot pour plus de 414 évaluations


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Eine Kreditkarte erfüllt drei Funktionen gleichzeitig. Eine Kreditkarte ermöglicht dir weltweit bargeldlos beim Einkaufen zu bezahlen, Bargeld am Automaten abzuheben und online einzukaufen.

Dabei gibt es unterschiedliche Kreditkartentypen. Bei manchen Kreditkarten musst du die Beträge über eine Überweisung selbst ausgleichen. Bei anderen Karten geschieht dies automatisch über eine Lastschrift Abbuchung. Als Drittes gibt es Kreditkarten, welche eine Teilzahlungsfunktion haben, wodurch der ausstehende Betrag nur teilweise abgebucht wird und der Rest über einen Kredit abgestottert wird.

In unserem Kreditkarten-Vergleich findest du einige Kreditkarten, welche vollständig kostenlos, also ohne Jahresgebühr sind.

Teurere Kreditkarten haben oft zusätzliche Features für deine Sicherheit mit on board. Hierzu zählen Reise-, Mietwagen- oder Auslandskrankenversicherungen.

Der Kreditkarten Vergleich gibt dir einen ersten Überblick über verfügbare Kreditkarten und deren Konditionen in Österreich. Unterhalb des Kreditkartenvergleichs findest du die unsere Empfehlungen für die besten Kreditkarten.

Cartes recommandées dans le comparatif des cartes de crédit

1. TF Bank Mastercard Gold est notre recommandation du comparatif des cartes de crédit

Avec la carte de crédit TF Bank, tu peux emprunter de l'argent gratuitement jusqu'à 51 jours. Au début, tu disposes d'environ 1 000 ? Selon ta solvabilité, cela peut être un peu plus ou un peu moins. Si tu paies tes mensualités à temps, la TF Bank augmente la limite de ta carte dès le deuxième et le troisième mois. En plus, tu reçois une assurance voyage gratuite à l'étranger.

Empfohlen: TF Bank Mastercard Gold

Tout comme pour la carte de crédit Advanzia, tu dois Carte de crédit TF Masterbank Gold régler ton chiffre d'affaires bien plus tard : La banque te donne un Délai de paiement gratuit de 51 jours. Si tu paies ta facture de carte de crédit dans le délai imparti, il n'y a donc pas d'intérêts ou de frais pour le petit crédit. C'est pourquoi la carte de crédit de la TF Bank est également idéale comme carte de paiement. Alternative aux mini-crédits de Cashper ou Cashpresso.

De plus, la TF Bank MasterCard Sans frais d'ouverture ni frais annuels. Même le retrait d'argent en La monnaie étrangère est gratuiteLa carte peut donc aussi être utilisée pour les voyageurs est bien adapté. De plus, il y a une Assurance voyage gratuite Par-dessus le marché.

Un autre point positif est Augmentation automatique de la limite de crédit si tu paies tes mensualités à temps. Ainsi, l'utilisatrice suivante a reçu une limite de carte de 1 000 ? le premier mois, qu'elle a remboursée dans les délais. Deux mois plus tard, la TF Bank lui a accordé 2 400 euros. Ce crédit est gratuit si tu le rembourses dans les délais.

TF Bank - Témoignage de Trustpilot
TF Bank - Témoignage de Trustpilot

Lors de la demande de carte de crédit, ta solvabilité est vérifiée via une enquête KSV, mais une autorisation est également possible en cas de solvabilité moyenne possible. En cas de solvabilité moyenne, la TF Bank adaptera ta limite de crédit et approuvera souvent ta demande malgré tout. Si tu as besoin d'un mini-crédit avec une mauvaise cote de crédit, il n'y a pas vraiment d'alternative. Casper Autriche* passé.

La TF Mastercard Gold, a des inconvénients similaires à ceux de la carte de crédit Advanzia free. L'inconvénient le plus important est que les factures de la carte de crédit doivent être payées manuellement chaque mois. Si tu paies une facture en retard, tu devras payer des intérêts élevés qui peuvent rapidement devenir un piège financier. La carte de crédit TF Bank est donc une véritable alternative à Cashpher si tu peux planifier et rembourser les paiements de manière fiable et ponctuelle.

Avantages de la TF MasterCard Gold

  • Rachats sans intérêts jusqu'à 51 jours
  • Jusqu'à 10 000 ? de prêts possibles
  • Augmentation automatique de la limite de crédit, si le remboursement est effectué dans les délais prévus
  • Assurance voyage gratuite
  • Pas de frais d'ouverture et pas de frais annuels
  • Pas de frais de monnaie étrangère à l'étranger
  • Demande possible avec une solvabilité moyenne
  • Paiement sans contact grâce à la puce NFC

Inconvénients de la TF MasterCard Gold

En plus de ses nombreux avantages, la carte de crédit de la TF Bank présente également quelques inconvénients qui font que son utilisation sans problème n'est possible que pour les personnes bien organisées :

  • Pas de prélèvement automatique du solde ouvert
  • Taux d'intérêt élevé en cas de paiement échelonné après 51 jours
  • Les retraits d'argent doivent être payés le 20 du mois, les paiements ultérieurs entraînent des frais élevés.
  • Pas d'application
  • Le PIN souhaité n'est pas possible
  • Pas de support de Google Pay ou Apple Pay possible
Plus d'informations auprès de la TF Bank

Comparaison des cartes de crédit : Advanzia free

Free Advanzia

Chez Advanzia free, tu ne dois régler tes dépenses que 7 semaines plus tard. Ainsi, en retardant la date de remboursement, tu obtiens un Prêt sans intérêt jusqu'à 1 500 ?Tu peux l'utiliser comme alternative au mini-crédit en Autriche. De plus, tu reçois 25 ? Crédit de départ. Comme pour le mini-crédit Cashper, la carte Advanzia free ne nécessite pas une excellente solvabilité. Si tu as un dossier KSV négatif, tu peux quand même obtenir la carte Advanzia free. Néanmoins, le Cashper Le crédit dans les cas difficiles plutôt que la carte Advanzia.

Dans ce contexte, les mini-crédits d'un montant allant jusqu'à 1 500 ? via la carte de crédit Advanzia sont gratuits s'ils sont remboursés dans les délais. Le fournisseur est donc notre Top recommandation comme alternative pour les mini-crédits en Autriche jusqu'à 1 500 ?

Mini-crédits via une carte de crédit gratuite Emprunter de l'argent avec une carte de crédit gratuite est un moyen intéressant d'obtenir rapidement de l'argent sans passer par un processus de demande compliqué. Une fois la limite de crédit accordée, tu peux en disposer à tout moment. Fais attention aux options de paiement partiel trop faibles : Ce qui peut paraître séduisant entraîne rapidement des frais supplémentaires.

Avantages d'Advanzia Free

  • 25 ? Crédit de départ
  • Carte de crédit gratuite Sans frais annuels
  • De plus, jusqu'à 1 500 euros Ligne de crédit possible
  • Tu recevras jusqu'à 7 semaines de prêt sans intérêt en retardant le remboursement.
    • Les transactions par carte de crédit ne doivent être réglées qu'à la fin du deuxième mois suivant. Si tu achètes quelque chose à la fin du mois avec la carte Advanzia free, tu as donc un prêt gratuit d'environ 7 à 8 semaines.
  • Même avec mauvaise solvabilité et Malgré une inscription négative au KSV possible dans certaines circonstances (autorisation à demander auprès de Cashper, moins problématique)
  • Néanmoins, une demande Sans emploi fixe possible
  • et une Possibilité de paiement partiel (en option) est également disponible
  • De plus, tu peux wl'échelle mondiale Retrait d'argent gratuit
  • et tu recevras une Assurance voyage gratuite Par-dessus le marché

Inconvénients d'Advanzia Free

  • La limite de disponibilité est faible au début
  • Une solvabilité au moins moyenne est une condition préalable à l'autorisation
  • Pas de paiement par prélèvement automatique, il faut donc être discipliné : Tu dois régler la facture par virement bancaire à partir du compte de facturation que tu as indiqué. Tu recevras la facture par e-mail au début du mois. Je te recommande de mettre un marqueur dans ton calendrier et d'appliquer une discipline stricte.
Plus d'informations chez Advanzia

Comparaison des cartes de crédit: A quoi dois-je faire attention ?

Comparaison des cartes de crédit en Autriche

Comment obtenir ta carte de crédit

Tu le savais déjà ?
La plupart des cartes de crédit peuvent être utilisées dans le monde entier. Cela signifie que : Que tu sois en Autriche, en Allemagne ou en Chine, tu peux retirer de l'argent.

Quelles sont les différences entre les cartes de crédit ?

Le type de carte de crédit le plus populaire est la "carte de crédit classique". Celle-ci fonctionne selon le système de facturation. Pendant le mois, tu peux retirer autant que ce que tu as convenu auparavant avec le fournisseur. A la fin du mois, tu reçois un décompte de la société de carte de crédit, que tu dois ensuite payer.

Une alternative est par exemple Carte de débit. Dans ce cas, l'argent retiré est immédiatement retiré du compte courant du propriétaire. Ici, on n'attend donc pas la facture, mais on paie immédiatement. Aussi Cartes prépayées sont disponibles. Ici, le nom est tout un programme : tu payes à l'avance selon le principe du crédit.

Il n'y a que des différences minimes entre les différents fournisseurs. Celles-ci sont indiquées dans le comparateur.

Comparaison des cartes de crédit

Quels sont les grands fournisseurs de cartes & internationaux ?

Le marché des sociétés de cartes de crédit se divise en fait en à peine 4 grands fournisseurs. Les autres sont de petits fournisseurs régionaux qui n'émettent leurs cartes que dans certaines régions du monde.

Les 4 plus grands fournisseurs de cartes de crédit sont American Express, Diners Club, Visa et MasterCard.

Le plus ancien fournisseur de cartes de crédit est Diners Club. Diners Club est déjà présent en Allemagne depuis 1954. Ensuite, il y a eu American Express (1958) et MasterCard (1975). Visa n'est disponible que depuis 1980.

Les banques sont responsables de l'émission des différentes cartes de crédit. Les sociétés de cartes de crédit doivent simplement veiller à ce que les paiements se déroulent sans problème.

Comparaison des cartes de crédit

Comment obtenir une carte de crédit ?

Si tu veux obtenir une carte de crédit, tu dois remplir certaines conditions. D'une part, il est important d'être majeur et de disposer d'un domicile en Autriche. D'autre part, la banque effectue une vérification de la solvabilité.

Il s'agit de vérifier la probabilité de pouvoir rembourser un crédit. Si le résultat est négatif, il est très probable qu'aucune carte de crédit ne sera émise.

De cette évaluation de la solvabilité dépend également la limite maximale de crédit.

La plupart du temps, la limite de crédit pour les particuliers se situe entre 1 500 et 4 500 ?

Comment fonctionnent les cartes de crédit ?

Après avoir reçu ta carte de crédit, il est temps de faire ta première transaction ! Que ce soit dans un magasin ou à un distributeur automatique de billets, une fois que tu as inséré ta carte dans la fente, il se passe beaucoup de choses en arrière-plan dans les réseaux de cartes.

La première chose à faire est de vérifier auprès du fournisseur de la carte de crédit si les données qui sont sécurisées sur la carte sont correctes.

Une fois que tu es autorisé, le processus proprement dit commence. La banque du commerçant ou du distributeur de billets informe la banque du client du montant retiré. Cela se passe en quelques secondes. Si tout est en ordre et que tous les systèmes confirment la transaction, le processus d'achat/retrait est terminé.

Comparaison des cartes de crédit: FAQ

D'autres questions et réponses brèves sur le sujet

En combien de temps recevrai-je ma carte de crédit ?

La demande et la confirmation de la carte de crédit se font généralement en quelques minutes, voire en quelques heures. C'est encore plus rapide sur Internet.

Après la demande, il faut attendre environ 2 à 3 semaines pour recevoir la carte de crédit. Ce chiffre dépend surtout de la banque - parfois c'est plus rapide, parfois plus lent.

Si tu souhaites obtenir ta carte particulièrement rapidement, tu devrais opter pour une carte de débit. Là, il n'y a pas de vérification de la solvabilité, car les retraits se font simplement directement depuis le compte courant.

Quel sera le montant de ma limite de crédit ?

Cela dépend du revenu mensuel et des éventuelles inscriptions auprès des organismes de contrôle de solvabilité.

Plus tu es "propre" - ce qui signifie un revenu élevé, pas de problèmes de solvabilité - plus la limite de crédit sera élevée. Si tu es client d'une banque depuis longtemps, tu ne devrais pas avoir de problème à augmenter ton plafond.

Quelle carte de crédit est la plus adaptée pour voyager ?

Les personnes qui voyagent beaucoup ont logiquement besoin d'une carte de crédit qui peut être utilisée partout. Alors que certains fournisseurs n'opèrent que dans quelques pays du monde, les plus grandes entreprises sont présentes presque partout.

Si l'on ne regarde que les fournisseurs, VISA est probablement la carte de crédit qui est la plus souvent acceptée. Mais en plus du fournisseur de la carte de crédit, il faut aussi regarder les offres des banques.

Pour les voyageurs, il existe souvent des offres spéciales où les retraits à l'étranger sont gratuits et où il y a quelques autres avantages intéressants. Nous te conseillons de te renseigner directement auprès de la banque ou de consulter le site Internet de la banque.