Online in Immobilien investieren: Ratgeber
Es gibt eine beträchtliche Anzahl an Möglichkeiten, das eigene Geld zu investieren. Manche entscheiden sich für „klassische Varianten“ des Investierens (beispielsweise Aktieninvestments oder der Kauf von Häusern und Wohnungen), während immer mehr Menschen auch neuen Investmentformen positiv gegenüberstehen und online in Immobilien investieren möchten.
Eine besonders spannende und neue Variante der Geldanlage ist das Crowdinvesting. Dabei investieren sehr viele Menschen in ein (meist Immobilien-)Projekt. Das Attraktive daran ist, dass man schon mit sehr kleinen Geldbeträgen im zweistelligen Bereich mit dem Investieren beginnen kann.
Werfen wir in diesem Beitrag daher einen genauen Blick darauf, wie „Online in Immobilien investieren“ funktioniert.
Inhalt
Was ist Crowdinvesting?
Sieht man sich das Wort „Crowdinvesting“ an, wird schnell klar, worum es geht: Die „Crowd“ (also eine größere Gruppe von Menschen) investiert in ein bestimmtes Projekt.
Oft handelt es sich bei diesen Kampagnen um neue Start-ups oder beispielsweise künstlerische Aktionen. Immer öfter kommt Crowdinvesting jedoch auch bei Immobilien zum Einsatz.
Wer online über Crowdinvesting in Immobilien investiert, hilft Bauträgern durch die Bereitstellung von Eigenkapital.
Bauträger, die auf der Suche nach Eigenkapital sind, kontaktieren Crowdinvesting-Plattformen und vereinbaren das Zielkapital, welches erreicht werden soll. Anleger auf den Online-Plattformen erhalten immer wieder Updates zum Fortschritt des Bauvorhabens.
Crowdinvesting ist mittlerweile so populär, dass es auch ein Gesetz für„Schwarmfinanzierungen“ gibt. Crowdinvesting ist also gesetzlich geregelt und unterliegt dadurch gewissen Bestimmungen.
Was bringt Crowdinvesting den Anlegern?
- Attraktive Zinsen
- Kurze Kapitalbindung
- Maximale Diversifikation
Nachdem man einen gewissen Betrag angelegt hat, wartet man normalerweise 1 – 4 Jahre.
In dieser Zeit entstehen bereits hohe Zinseinnahmen.
Im Idealfall hat der Bauträger das Projekt vorher gut durchgeplant und die Immobilie fertig gebaut / renoviert. Dann haben Anleger die besten Aussichten auf hohe Einnahmen.
Große Chancen bergen jedoch auch hohe Risiken. Beim Crowdinvesting besteht vor allem die Gefahr, dass der Bauträger pleite geht (Insolvenz). In diesem Fall müssen die Crowdinvesting-Anleger damit rechnen, dass das ganze investierte Geld verloren ist.
Wer dieses Risiko etwas minimieren möchte, der kann sein definiertes Investmentkapital auf viele verschiedene Projekte aufteilen und nicht nur auf eine einzige Immobilienkampagne. Das ist auf den diversen Online-Plattformen problemlos möglich.
Was sind die wichtigsten Vor- & Nachteile Online in Immobilien zu investieren?
Zu den größten Pluspunkten von Crowdinvesting zählt neben dem unkomplizierten Einstieg – wohl auch die Tatsache, dass die Immobilien keinen Kursschwankungen ausgesetzt sind. Das bedeutet, dass man nicht (wie beispielsweise bei Aktien) regelmäßig die Kurse checken muss.
Ein weiterer riesiger Vorteil ist, dass auch sehr kleine Beträge investiert werden können. Bei vielen Plattformen liegt die Untergrenze zwischen 50€ und 100€. Ein einziges Investment in diesem Bereich wird nicht viel bringen – es ist jedoch möglich, einen größeren Betrag auf viele verschiedene Projekte aufzuteilen und somit auch die Risiken zu minimieren.
Die Renditen sind beim Crowdfunding sehr hoch – höher als bei vielen anderen Anlageformen. Gehen wir von durchschnittlichen und realistischen Renditen zwischen 6 und 8 Prozent aus, können schon bei geringeren Investmentsummen beträchtliche Renditen entstehen.
Natürlich hat aber jede Anlageform auch Nachteile. Obwohl es in der Vergangenheit eher selten passiert ist, können Bauträger insolvent gehen. Die Crowdinvesting-Anleger verlieren dann ihr gesamtes Investment, welches dann als Totalverlust abgeschrieben werden muss. Bei einem Insolvenzverfahren haben die Crowdinvestors außer dem Nachrang.
Wer richtig viel Geld investieren möchte, kann das außerdem auch nicht übers Crowdinvesting machen. Damit sich die eingesetzten Summen in etwa die Waage halten, werden die Summen auch nach oben hin limitiert.
Online in Immobilien investieren: Vorteile
- Diversifikation: Crowd-Investments ermöglicht es den Anlegern, mit kleineren Beträgen in verschiedene Immobilienprojekte zu investieren. Dadurch können sie ihr Risiko streuen und von unterschiedlichen Immobilien profitieren.
- Gute Renditen: Die meisten Anleger sind mit Renditen zwischen 6 und 9 Prozent zufrieden. Diese Renditen liegen deutlich über den Zinsen von herkömmlichen Sparprodukten wie Festgeld oder Staatsanleihen.
- Online-Registrierung: Die Anmeldung und Registrierung bei den Plattformen erfolgt komplett online, was den Prozess für die Anleger bequem und einfach gestaltet.
- Gute Informationen: Die Plattform bietet ausführliche und aussagekräftige Informationen zu den einzelnen Projekten vorab an, sodass du als Anleger eine fundierte Entscheidungen treffen kannst.
- Viele erfolgreiche Projekte: Die meisten Anleger berichten, dass ihre Projekte erfolgreich abgeschlossen wurden und sie ihre Investitionen zurückbekommen haben.
- Interessantes Geschäftsmodell: Crowdinvestments bietet eine spannende Möglichkeit, auch mit kleineren Beträgen in Immobilien zu investieren, was insbesondere für diejenigen attraktiv ist, die sich eine eigene Immobilie noch nicht leisten können.
Online in Immobilien investieren: Nachteile
- Mehrere Investoren berichten von Verzögerungen bei den Auszahlungen ihrer Investitionen. Für die Anleger ist dies frustrierend.
- Einige Investoren berichten von einem Totalverlust ihrer Investitionen aufgrund von Insolvenzfällen, wie dem exporo Projekt „Marburg I/II“. Solche Ausfälle können die gesamte Rendite zunichtemachen.
- Einige Erfahrungsberichte deuten darauf hin, dass die Qualität der Projektprüfung bei manchen Immobilen Crowdinvestment Plattformen zu gering ist. Dies führt zu riskanteren Investitionen und erhöht das Ausfallrisiko für die Anleger.
- Manche Investoren empfinden die Informationspolitik von Crowdinvestment-Plattformen als unzureichend und fühlen sich nicht angemessen vertreten. So könnte die Kommunikation bezüglich laufender Projekte und Auszahlungen oftmals verbessert werden.
- Die Anleger tragen das gesamte Risiko, während die Plattformen einen beträchtlichen Anteil der Zinseinnahmen behält, ohne Risiko eingehen zu müssen.
- Während der Pandemie kamen Auszahlungen manchmal unpünktlich.
Online in Immobilien investieren: Deine Möglichkeiten im Überblick (auch bei wenig Kapital)
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, online in Immobilien zu investieren. Diese Optionen stehen dir auch bei geringem Kapital auf dem Konto zur Verfügung. 100 Euro reichen schon für den Start.
Die in der Tabelle vorgestellten Möglichkeiten bieten somit auch Kleinanlegern die Chance, von den Vorteilen des Immobilienmarktes zu profitieren, ohne große Geldbeträge aufbringen zu müssen.
| # | Anlageform | Vorteile | In Immobilien investieren mit wenig Geld? |
|---|---|---|---|
| 1 | Immobilien ETFs | Diversifiziert in Immobilien ab 1 Euro investieren | sehr gut geeignet |
| 2 | Immobilien REITs | Mehr Fokus, weniger Diversifizierung. Somit nur bedingt geeignet für den Start als Immobilien-Investor. | Mäßig geeignet |
| 3 | Immobilien Crowdinvesting | Über Online-Plattformen investieren viele Menschen mit geringem Kapital gemeinsam in Projekte, die sie allein nicht umsetzen könnten. | Sehr gut geeignet |
| 4 | Offene Immobilienfonds | Durch den Erwerb von Fondsanteilen können Anleger bereits mit kleinen Beträgen in an großen Immobilienprojekten teilhaben. | Sehr gut geeignet |
| 5 | Pflegeimmobilien | Mit Pflegeheimen und Pflegeheimfonds von diesem Mega-Trend profitieren. | Mäßig geeignet |
| 6 | Alternative Investmentfonds | Alternative Investmentfonds sind aufgrund Ihrer großen Stückelung von 5.000 bis 10.000 € und Ihrer festen mehrjährigen Laufzeiten schlecht geeignet, um mit wenig Geld in Immobilien zu investieren. | Schlecht geeignet |
Eine Diversifikation über mehrere Immobilienklassen streut das Risiko zu und erhöht zudem die Chancen auf eine positive Rendite. 
Bevor du dich für eine bestimmte Anlageform entscheidest, solltest du die Gebührenstruktur, die Historie und insbesondere auch die Erfahrungen anderer Investoren in Betracht ziehen. Online in Immobilien zu investieren, ist mit einem solventen Partner eine attraktive Ergänzung für dein aufstrebendes Investmentportfolio. Aber wie bei jeder Investition solltest du das Risiko eines möglichen Totalverlustes genau abwägen.
Fazit: Online in Immobilien investieren
Zusammengefasst lässt sich sagen, dass es heutzutage leichter denn je ist, online in Immobilien zu investieren.
Wenige Klicks reichen aus, um auf einer der vielen Crowdinvesting-Plattformen mit dem Investieren zu beginnen.
Bevor man mit dem Investieren beginnt, sollte man sich jedoch über die Projekte informieren und das Risiko abschätzen. Grundsätzlich bergen Crowdinvesting-Projekte attraktive Renditechancen. Gleichzeitig sind jedoch auch die Risiken größer.
Wer an Crowdinvesting interessiert ist und online Geld investieren möchte, der kann es einmal versuchen. Wie bei jeder Anlagevariante empfehlen wir jedoch auch hier, anfangs lieber kleinere Geldsummen einzusetzen, bei denen es im Worst-Case-Szenario kein Weltuntergang wäre, wenn das Geld weg ist.
